Pianificazione Finanziaria
Ci prendiamo cura dei tuoi investimenti.
Scopri i nostri servizi per la pianificazione finanziaria, dal check-up del patrimonio alla consulenza avanzata per aiutarti a gestire i tuoi risparmi con soluzioni di investimento personalizzate.
Check-up Finanziario
Il Check-up Finanziario consiste in un’analisi del patrimonio globale, indipendentemente dalla collocazione.
Consulenza
Due livelli di servizio per rispondere al meglio alle tue esigenze.
Investimenti
Per una gestione dei tuoi risparmi individuiamo insieme le soluzioni di investimento ottimali.
Check-up finanziario
Attraverso il check-up finanziario analizziamo il tuo patrimonio nel suo complesso, aggregando le informazioni riferite alla tua posizione assicurativa, previdenziale e finanziaria in essere presso più realtà assicurative e bancarie. L’analisi prevede una valutazione della sostenibilità complessiva del tuo patrimonio, comprensiva della componente immobiliare, sia con riferimento al profilo di rischio/rendimento, sia in relazione ai costi sostenuti.
Grazie ai nostri esperti studiamo il tuo portafoglio globale verificando qualità, costi e sostenibilità nel tempo.
Grazie al check-up finanziario siamo in grado di:
- valutare la composizione del tuo patrimonio, inclusa la componente immobiliare;
- valutare la tua posizione assicurativa e previdenziale individuando eventuali gap da colmare;
- valutare il tuo portafoglio di investimenti in termini di rischiosità, performance, grado di diversificazione e di liquidabilità degli investimenti in essere e analizzarne i costi impliciti ed espliciti;
- elaborare proposte di pianificazione coerenti con i tuoi bisogni e le tue esigenze.
Consulenza Personalizzata
Due livelli di servizio – Consulenza Semplificata e Consulenza Avanzata – che consentono al nostro team di professionisti di elaborare proposte di investimento in prodotti finanziari personalizzate e adeguate alle tue caratteristiche ed esigenze. Nell’ambito di questo servizio è previsto un monitoraggio del tuo portafoglio volto a intervenire tempestivamente laddove uno o più prodotti finanziari non siano più in linea con le tue esigenze.
Con un’architettura aperta e una costante attenzione alla selezione dei prodotti finanziari, mettiamo a tua disposizione un consulente che ti aiuterà a individuare soluzioni di investimento personalizzate e adeguate alle tue caratteristiche ed esigenze.
Con il supporto di una piattaforma di consulenza evoluta, siamo in grado di verificare la qualità ed efficienza del tuo portafoglio:
- analizzandone la composizione;
- valutandone l’andamento e il rischio su diversi orizzonti temporali;
- analizzandone costi impliciti ed espliciti, grado di liquidabilità e sostenibilità;
- verificandone la coerenza rispetto alle tue caratteristiche, i tuoi obiettivi e le tue preferenze (ivi comprese le preferenze di sostenibilità).
| Consulenza SEMPLIFICATA | Consulenza AVANZATA | |
|---|---|---|
| Gamma prodotti offerta |
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| Pricing | Gratuita | Fee on top* |
| Monitoraggio del portafoglio | Annuale | Almeno trimestrale |
*La fee on top (ovvero il canone di consulenza) è calcolata sul controvalore di portafoglio investito in prodotti finanziari a fine trimestre, ivi compresi i prodotti di investimento assicurativi. In concomitanza con l’addebito del canone di consulenza, viene riconosciuto uno sconto rispetto al canone stesso che varia in funzione dei prodotti finanziari rientranti nel perimetro per il suo calcolo, secondo le modalità previste dal contratto di consulenza e, in ogni caso, nel limite del canone applicato.
Fee on top e assenza di prodotti del gruppo nel catalogo prodotti della banca sono scelte che assicurano un modello di consulenza avanzata chiaro e trasparente, anche in relazione ai costi, volto a individuare le soluzioni di investimento migliori e nell’esclusivo interesse del clienti.
Soluzioni di Investimento
Mettiamo a disposizione la nostra professionalità ed esperienza nell’individuare insieme le soluzioni di investimento più adatte alle tue esigenze come:
- time deposit
- prodotti di risparmio amministrato
- Sicav e fondi (vedi elenco completo alla voce Prospetti di offerta degli OICR collocati su Documenti e Trasparenza)
- gestioni patrimoniali
- prodotti di investimento assicurativi
Pianificazione Patrimoniale
Attraverso un percorso di evoluzione del concetto di pianificazione finanziaria e patrimoniale, abbiamo definito un modello di servizio, portando al centro gli obiettivi e le esigenze del cliente e favorendo la possibilità per il Banker di costruire una solida relazione connotata da indipendenza, trasparenza e assenza di conflitti di interesse.
I nostri esperti sono a tua disposizione per una consulenza a supporto della Pianificazione Patrimoniale e passaggio generazionale.
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