Pianificazione Finanziaria
Ci prendiamo cura dei tuoi investimenti.
Scopri i nostri servizi per la pianificazione finanziaria, dal check-up del patrimonio alla consulenza avanzata per aiutarti a gestire i tuoi risparmi con soluzioni di investimento personalizzate.
Check-up Finanziario
Il Check-up Finanziario consiste in un’analisi del patrimonio globale, indipendentemente dalla collocazione.
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Consulenza
Due livelli di consulenza dalla semplificata all'avanzata per darti un'offerta completa.
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Investimenti
Per una gestione dei tuoi risparmi individuiamo insieme le soluzioni di investimento ottimali.
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Check-up finanziario
Attraverso il Check-up finanziario analizziamo il tuo patrimonio nel suo complesso, aggregando gli investimenti effettuati presso più realtà bancarie. L’analisi prevede una valutazione del profilo di rischio/rendimento e della sostenibilità complessiva del portafoglio anche in relazione ai costi sostenuti. Per assicurare la massima trasparenza e obiettività nell’analisi ci avvaliamo del supporto di una controparte terza specializzata.
Grazie ai nostri esperti studiamo il tuo portafoglio globale verificando qualità, costi e sostenibilità nel tempo.
Il Check Up Finanziario consiste in un’analisi del tuo patrimonio globale, indipendentemente dalla sua collocazione attraverso:
- la valutazione del portafoglio complessivo e dei singoli prodotti finanziari in termini di rischiosità, performances storiche, grado di diversificazione e di liquidabilità degli investimenti in essere;
- l’analisi dei costi impliciti ed espliciti dei singoli prodotti finanziari e loro aggregazione sul portafoglio;
- l’analisi della rischiosità complessiva del portafoglio;
- l’elaborazione di una proposta coerente di allocazione alternativa.
Consulenza Personalizzata
Con una consulenza costruita su due livelli – Consulenza Semplificata e Consulenza Avanzata – il nostro team di professionisti elabora una proposta di investimento in prodotti finanziari personalizzata e adeguata alle tue caratteristiche ed esigenze. Nell’ambito di questo servizio è previsto un monitoraggio del tuo portafoglio volto a intervenire tempestivamente laddove uno o più prodotti finanziari non siano più in linea con le tue esigenze.
Con un’architettura aperta e una costante attenzione ai costi dei prodotti finanziari, mettiamo a tua disposizione un consulente che ti aiuterà a individuare soluzioni di investimento personalizzate e adeguate alle tue caratteristiche ed esigenze.
Con il supporto di una piattaforma di consulenza evoluta, inoltre, siamo in grado di verificare la qualità e l’efficienza del tuo portafoglio:
- analizzandone la composizione complessiva degli investimenti;
- verificandone l’andamento storico;
- valutandone il rischio su diversi archi temporali;
- analizzandone i costi impliciti ed espliciti;
- analizzandone il grado di liquidabilità;
- verificando la coerenza del rischio del portafoglio in relazione alla tua propensione al rischio.
| Consulenza SEMPLIFICATA | Consulenza AVANZATA | |
|---|---|---|
| Gamma prodotti offerta |
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| Pricing | Gratuita | Fee on top* |
| Monitoraggio del portafoglio | Annuale | Almeno trimestrale |
*Commissione calcolata sul controvalore di portafoglio investito in prodotti finanziari a fine trimestre. A fronte dell’addebito della fee on top, vengono riconosciute al cliente, con accredito diretto in conto corrente, le retrocessioni percepite dalla Banca con riferimento ai prodotti finanziari che rientrano nel perimetro di calcolo della commissione.
Fee on top, riconoscimento delle retrocessioni alla clientela e assenza di prodotti del gruppo nel catalogo prodotti della banca sono scelte che assicurano un modello di consulenza avanzata chiaro e trasparente, anche in relazione ai costi, volto a individuare le soluzioni di investimento migliori e nell’esclusivo interesse del cliente.
Soluzioni di Investimento
Mettiamo a disposizione la nostra professionalità ed esperienza nell’individuare insieme le soluzioni di investimento più adatte alle tue esigenze come:
- time deposit
- prodotti di risparmio amministrato
- Sicav e fondi (vedi elenco completo alla voce Prospetti di offerta degli OICR collocati su Documenti e Trasparenza)
- Gestioni Patrimoniali
- prodotti di investimento assicurativi
Pianificazione Patrimoniale
Attraverso un percorso di evoluzione del concetto di pianificazione finanziaria e patrimoniale, abbiamo definito un modello di servizio, portando al centro gli obiettivi e le esigenze del cliente e favorendo la possibilità per il Banker di costruire una solida relazione connotata da indipendenza, trasparenza e assenza di conflitti di interesse.
I nostri esperti sono a tua disposizione per una consulenza a supporto della Pianificazione Patrimoniale e passaggio generazionale.
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